康老师

银行卡每天取2万会风控吗

2022-10-01 19:17:50

不会风控。每天取现不超过5万,不会被风控。

取款账户内现金超过五万元的会被监管。一般来说,银行对单个交易或当日累计交易超过5万元(含5万元)的现金存取款行为将纳入重点监控。

账户内现金交易超过五万元的、通过公众号转账200万元以上、个人转账20万元(境外)、50万元(境内)以上等行为都将受到银行的监。但只要资金是合法的,银行就只会监控资金的流动,一旦出现非法的迹象就会被监管。

银行卡每天取2万会风控吗

正常不会。

但个人银行卡频繁的大额进出,是会引起银行的反洗钱排查的,但是这个排查过程主要是依照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的相关规定进行调查,如果调查结果排除了洗钱的嫌疑,基本不会对后续交易、额度产生影响的。如果确有违法行为是会对银行账户采取冻结等措施的。

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