私对私大额转账:处理方式和注意事项
2022-12-01 16:33:53
1.如果是通过柜台转帐,一般是要求本人携身份证、银行卡到场办理。
2.如果是手机银行、网上银行,调整日交易限额,也可以转账一定大额。
扩展知识简介如下:金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易:
(一)当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
私对私大额转账怎么处理
如果是双方的资金来源合法,并且用途也合法的话,那么私对私的大额转账一般是需要到银行柜台前方面对面进行转账。
这样也有利于以后的取证,并且也有公证人,如果是私对私大额转账不经过银行柜台的话,那么需要保存好双方的转账记录,如果有条件的话,可以将双方的语音通话也记录下来。
私对私大额转账怎么处理
其实大额交易只是银行上报的一个步骤而已,对于你而言,你根本不知道这件事,假设你不存在违法行为,这个报告制度对你个人而言也没有任何影响。
可疑交易报告,对于银行而言会多了一个核实的过程,这个过程中有可能会联系到你。央行给出一个大致的可疑范围,要求各家银行自行完善可疑交易的监测标准:具体包括并不限于客户的身份、行为,交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等等。在系统提取出可疑交易后,银行必须在进行人工识别,确认为可疑交易的,则要上报央行。
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