企业转账最新规定

银行等金融机构对于大额支付和可疑交易会实施监控，并且，对于大额交易和可疑交易履行报告义务，一旦发现问题，就会马上向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。因此各位老板们不用太担心，只要你的转账用途是合法的，公司也是正常经营，那就没什么可怕的。

当然了，企业在平时转账的时候，也应该做到规范！

1、 客户在进行转账时非得用个人账户转账，你可以有这3种做法：一是如果钱已经转过来，那么把这笔钱退回给客户，再让客户用公户转过来二是在转账之前，让客户在用途里注明代某某公司付货款之类的言语三是如果客户在未告知的情况下已经把钱转过来了，并且汇款单也没注明，再加上你也不想退回去这么麻烦的话，可以跟客户进行协商开个证明单就好了。

2、 公司的转账一定要和公司的业务、生产经营有关，不然公司的账户是很容易被封的。

3、 股东、法人或者其他不明个人，不能在短期内用公户频繁发生资金支付。

4、 不要总是用使用现金交易，而且数额、频率以及用途都一定要与正常经营情况相符。

以上就是大额交易被监管，企业转账如何规范的内容

企业转账最新规定

企业账户转账限额规定限额500万。

在企业网银中，规定在系统默认的情况下对向个人账户的单笔转账，限额500万元向个人账户转账的单笔转账限额可以在柜面开通企业网银单笔代付业务时设定。如果你在转账的时候超过限额的话，你可以去银行的柜台进行修改，额度的调整。