借记卡风控规则

第一：储蓄卡不要频繁转账给不同的人，一般人转账给陌生人太多就会触发风控了，朋友做电子产品生意的，一天时间转账给10几用户，立马收到电话让解释用途，用的是民生储蓄卡，因为他是法人，公司经营又几年了，电子产品本来资金量大很正常，加上储蓄卡使用时间久所以没有被止付。但是我们一般人这样操作等着封卡吧。

第二：储蓄卡不要在半夜有交易记录，如上述的风控严格银行就容易中招，但我建行经常12点左右有资金往来，但数据比较固定，目前没问题。

第三：频繁入账的资金最好只进不出，进进出出的基本要凉凉，这种你怎么解释网点都会让你销卡，他们可不想凭信任去担责。我都建议今天入账大额的话起码隔24小时以上再使用。

第四：房贷行储蓄卡最好只拿来还房贷，不然被止付了牵连会很麻烦，每张卡有自己固定的用途，出问题了不会产生牵连最好。今天卡友的中信就是三合一，结算卡、房贷卡、收入卡，这一冻结非常被动。

第五：很少用的储蓄卡就不要突然进入太多资金，不然也会触发风控的，长期使用的卡友数据在还比较好。也不要异地用卡，A地区办的卡B地区用，就会触发风控了，因为A地区一样是担心自己担责。

第六：名下储蓄卡不要太多，特别是你一个月办理超过三个银行储蓄卡的时候肯定会被风控，有联动系统的。

借记卡风控规则

借记卡存的都是自己的钱 ，用的也是自己的钱 。正常情况下不会风控。但是账户出现异常时 ，比如银行怀疑借记卡这个账号用来洗钱 ，就会风控