大额存款100万需要登记吗
2015-07-20 15:05:21
若是一次性存100万,需要进行登记。
目前央行今起在河北试点大额现金管理了,所以个人存取款超过十万的需要进行登记,因为这样做可以遏制利用大额现金进行违法犯罪,维护经济金融秩序,但是对个人日常用现金是没有影响的。
其实,去银行一次性存入100万元现金,银行会核查身份和进行反洗钱的识别调查,是正规来源的资金就没有问题。至于会不会被监控,那么是部分银行,不过现在大部分银行都是不会监控,确定钱的来源没有问题就可以了。
大额存款100万需要登记吗
100万大额现金存取新规2022年3月1日起,央行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》正式实施。
办法规定,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。
对公账户也同样如此,只不过其门槛更高一些,转账金额在200万元以上时才有着这些限制。
大额存款100万需要登记吗
大额存款100万需要登记,去银行取钱、存钱、转账等,只要金额超过10万元就需要登记,已经被划为监控的对象,以后涉及10万金额以上的必须要报备登记。
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